Росфинмониторинг с сентября 2013 года начинает наказывать частных риэлторов – ИП за непостановку на учет и непредоставление отчетности по сделкам. Штрафы начинаются от 50 000 руб. Приглашаем на семинар для риэлторов.

09.09.2013

В законодательство эти летом внесены изменения, по которым все ИП, осуществляющие посреднические услуги в сфере недвижимости, и особенно, если эти виды деятельности указаны у них в кодах статистики, обязаны встать на учет в Росфинмониторинг. Который контролирует все операции с денежными средствами или иным имуществом, по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма (далее – ПОД/ФТ)

Такими ИП могут быть и частные риэлторы, и стационарные агентства, работающие как ИП или ООО.

Проверки, осуществляемые Росфинмониторингом или Прокуратурой в этих вопросах, в большинстве случаев  заканчиваются «финансовым результатом», т.е. штрафом.

К слову, в крупных финансовых структурах ради исполнения этого законодательства созданы отдельные подразделения.

 

Многие же участники рынка недвижимости до сих пор относятся к этому не слишком серьезно. Предпочитая, что «пронесет».

Существует обязательное обучение, которое все должны пройти по закону. Но до него доходят не все. Такое обучение необходимо пройти в аккредитованном РФМ учебном центре при постановке на учет в РФМ или сразу после нее, и оно стоит около 5000 руб. Риэлторы, не стоящие на учете, боятся пойти на это  обучение, правильно полагая, что информация о них сразу пойдет в РФМ. И их сразу проверят и оштрафуют. В итоге и на учет не встают, и что делать не понимают.

 

Поэтому мы предлагаем вам принять участие в разъяснительном семинаре Компании ЭКСПЕРТ для риэлторов Уфы, в котором мы простым языком расскажем о том, как практически реализовать исполнение законодательства в нашей сфере.

 

Далее мы разъясним, как правильно встать на учет, либо поможем это сделать, покажем, как правильно составить все нужные документы. Покажем, в каких учебных центрах можно пройти обязательное по закону обучение. И кто должен его пройти.

 

Семинары будут проводиться 19 и 26 сентября в 19-00. При необходимости будут назначены дополнительные даты.

Необходима предварительная запись.

Стоимость семинара 500 руб. С пакетом документов агентства – 1000 руб.

Помощь в постановке на учет в РФМ – 1000 руб.

Семинар проводят:

Генеральный директор Сети АН ЭКСПЕРТ Андреева Е.Я.

Юрист компании Огурцова Е.А.

 

Заявки: expert-russia@mail.ru

(347)299-14-14, 8-909-349-14-14, (347)298-58-13


ПРОГРАММА СЕМИНАРА:

1. Обязанности риэлторских компаний
1.1. Как создать  систему внутреннего контроля.
1.2. Идентификация клиентов -  мы обязаны это делать.
1.3. Сообщение о подозрительных операциях. Предоставление дополнительной информации по запросам Федеральной службы по финансовому мониторингу России.
1.4. Хранение документов.
1.5. Кому надо пройти обязательное обучение
2. Операции, подлежащие контролю

2.1. Обязательный контроль

- сделки с недвижимостью с переходом права

- сделки без перехода права ( долевка, уступка, инвестирование)

- аренда

- сроки и порядок предоставления отчетности

- формы предоставления отчетности

 2.2. Подозрительные операции в нашей деятельности:
– отличительные особенности участников операций, выявление подставных лиц и организаций;
– проблемные страны и регионы;
– денежные операции
3. Как работает система внутреннего контроля:

3.1. Правила и программы внутреннего контроля.
3.2. Ответственное лицо

3.4. Разделение клиентов на различные группы с точки зрения риска

3.5. Изучение клиентов и контрагентов.
3.6. Характерные проблемы.

4. Документы в агентстве недвижимости
5. Особые вопросы:

- публичные должностные лица

- некоммерческие организации;
- использование бюджетных средств

- банковские операции

5. Распространенные заблуждения и характерные ошибки. Почему не нужно шутить с РФМ.


А теперь подробнее о штрафах:

Статья 15.27 КОАП. Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

1. Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных частями 2 - 4 настоящей статьи, - влечет предупреждение или наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от десяти тысяч до тридцати тысяч рублей; на юридических лиц - от пятидесяти тысяч до ста тысяч рублей.

2. Действия (бездействие), предусмотренные частью 1 настоящей статьи, повлекшие непредставление в уполномоченный орган сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, и (или) представление в уполномоченный орган недостоверных сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а равно непредставление сведений об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, -

влекут наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей; на юридических лиц - от двухсот тысяч до четырехсот тысяч рублей или административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

2.1. Неисполнение законодательства в части блокирования (замораживания) денежных средств или иного имущества либо приостановления операции с денежными средствами или иным имуществом -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

(часть 2.1 введена Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)

2.2. Непредставление в уполномоченный орган сведений о случаях отказа по основаниям, указанным в Федеральном законе от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", от заключения (исполнения) договоров банковского счета (вклада) с клиентами и (или) от проведения операций -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до сорока тысяч рублей; на юридических лиц - от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей либо административное приостановление деятельности на срок до шестидесяти суток.

(часть 2.2 введена Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)

2.3. Непредставление в уполномоченный орган по его запросу имеющейся у организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, информации об операциях клиентов и о бенефициарных владельцах клиентов либо информации о движении средств по счетам (вкладам) своих клиентов -

влечет наложение административного штрафа на юридических лиц в размере от трехсот тысяч до пятисот тысяч рублей.

(часть 2.3 введена Федеральным законом от 28.06.2013 N 134-ФЗ)

3. Воспрепятствование организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, проведению уполномоченным или соответствующим надзорным органом проверок либо неисполнение предписаний, выносимых этими органами в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до двух лет; на юридических лиц - от семисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

4. Неисполнение организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, или ее должностным лицом законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, повлекшее установленные вступившим в законную силу приговором суда легализацию (отмывание) доходов, полученных преступным путем, или финансирование терроризма, если эти действия (бездействие) не содержат уголовно наказуемого деяния, -

влечет наложение административного штрафа на должностных лиц в размере от тридцати тысяч до пятидесяти тысяч рублей или дисквалификацию на срок от одного года до трех лет; на юридических лиц - от пятисот тысяч до одного миллиона рублей или административное приостановление деятельности на срок до девяноста суток.

Количество просмотров - 7032


В этом разделе мы публикуем все новости и полезности и храним архивы новостей и статей с 2008 года
Компания
Новости
Франчайзинг
Ипотека
Реклама
Обучение и услуги портала